طلا سرمایه ای با ارزش است که قرن ها اصالت خود را حفظ کرده و برای مدتی بسیار طولانی برای سرمایه گذاری مورد استفاده ثروتمندان قرار گرفته است. بسیاری تجربه کرده اند که در گذر زمان از گذشته تا کنون قیمت طلا عموما رشد داشته و یکی از سپر های دفاعی در برابر تورم به معنای حفظ ارزش سرمایه می باشد.
اگرچه این توصیف برای مدت زمان طولانی تر صادق است، ولی در بازه های کوتاه مدت به طور کامل و همیشگی درست نیست. به عنوان مثال در سال ۹۹ در میانه سال، خرید طلا تا مدت ها برای خریداران آن ضرر به همراه داشت؛ زیرا قیمت طلا از سقف خود بسیار فاصله گرفت و برای مدت نسبتا طولانی همانجا توقف داشت. اگرچه در سال ۱۴۰۱ قیمت طلا رشد یافت، اما در نیمه اول سال بعد یعنی ۱۴۰۲ تقریبا راکد ماند و انتهای سال دوباره رشد را شروع کرد و رکورد دار قیمت های جدیدی شد.
مشاهده و خرید انواع طلا از گالری ساعتچی
در این مقاله از ساعتچی به شما نکاتی می گوییم که به این سوال شما «چه موقع طلا بخریم» پاسخ داده شود. به عبارتی توضیح خواهیم داد چه عواملی در قیمت طلا اثر گذار است.
بیشتر بخوانید: خرید طلا ، لذت از درخشیدن در کنار سرمایه گذاری امن و دلچسب
بررسی نکات مهم بهترین زمان خرید طلا
در ابتدا باید بگوییم که نمی توان به طور قطعی گفت چه زمانی قطعا مناسب خرید طلاست که بهترین سود را ببرید؛ اما در حالت کلی توجه به یکسری نکات به شما کمک می کند تا بتوانید سود بیشتر از معاملات طلا به دست آورید. به عنوان مثال زمانی که اونس طلا افزایش یا کاهش را در قیمت خود تجربه کند، مدت زمان کوتاهی طول می کشد تا این تغییر قیمت به سایر کشور ها وارد شده و ارزش طلا در آن کشور های مقصد دستخوش تغییر کند.
مورد دیگر می توان به تاثیر نوسانات قیمت دلار اشاره کرد که کمتر از یک هفته می توانید نتیجه آن را روی قیمت طلا مشاهده کنید.
کی طلا بخریم؟
برای پاسخ به این سوالی که بسیاری از سرمایه گذاران به دنبال یافتن جواب آن هستند باید بگوییم توجه به سه مورد زیر بسیار اساسی و حیاتی است.
- قیمت ارز در داخل کشور: قیمت طلا همواره تحت تاثیر قیمت ارز در داخل کشور بوده به همین دلیل برای سرمایه گذاری روی طلا به روند تغییرات ارز در داخل کشور توجه کنید. با افزایش قیمت ارز، طلا نیز در حال افزایش است؛ در حقیقت این دو دارای همبستگی مثبت می باشند.
- قیمت جهانی طلا: نرخ بهره ای که فدرال رزرو در آمریکا اعلام می کند تا حدودی روی قیمت طلا در بازار جهانی اثر می گذارد. اگر نرخ بهره توسط فدرال رزرو کاهش یابد، افراد سرمایه های خود را از بانک ها بیرون آورده و وارد حوزه طلا می شوند. این اتفاق قیمت طلا را افزایش می دهد.
- اخبار سیاسی-اقتصادی: نکته جالب توجه این است که خبر های سیاسی و اقتصادی چه تاثیر فزاینده ای روی قیمت طلا دارد. اگر اخبار در جهت بهبود روابط سیاسی اقتصادی کشور با دیگر کشورهای جهان باشد، قیمت ارز و در نتیجه آن قیمت طلا روند نزولی پیدا می کند. در این زمان های حساس و ناپایدار خرید طلا توصیه نمی شود؛ چرا که ریسک آن زیاد است.
مشاهده قیمت لحظه ای طلا و محاسبه قیمت انواع طلا
بهترین زمان خرید طلا در طول سال
در چندین سال گذشته قیمت طلا به طور معمول در نیمه اول سال زیاد نوسان نداشته است، اما در نیم سال دوم افزایش قیمت و نوسانات بیشتری را تجربه کرده است. علت این اتفاق را می توان در سیر تحولات قیمت ارز جستجو کرد که در نیمه اول سال ثابت بوده اما در نیمه دوم سال نرخ ارز نوسانات بسیاری داشته است.
البته باید به نکته اشاره کرد که در ایران ارزش طلا تحت تاثیر دو عامل قیمت ارز در بازار آزاد و تغییرات جهانی قیمت طلا قرار دارد؛ پس نمی توان گفت سرمایه گذاری روی طلا فقط به این دو نیمه سال بستگی دارد. سرمایه گذاران برای حفظ قدرت خرید خود در بازار سرمایه باید نوسانات قیمت جهانی طلا و در داخل کشور نرخ ارز را همواره رصد کنند.
عوامل خارجی اثرگذار روی قیمت طلا
نکته اساسی در مورد قیمت طلا که به آن اشاره کردیم این است که اگر در سطح گسترده جهانی عرضه و تقاضا تغییر کند، قیمت طلا نیز دستخوش تغییر می شود. به طور مثال اگر بانک های مرکزی خرید طلا خود را افزایش دهند، قیمت طلا نیز بالا می رود و اگر در مناطق حاوی طلا افت فعالیت اتفاق بیافتد و عرضه طلا کاهش یابد، بهای طلا بسیار افزایش می باید.
خرید طلا در زمان بحران اقتصادی، نسبتا شدید یک کشور به صرفه به نظر می رسد. به طور اختصار می توان به این موارد اثر گذار خارجی اشاره کرد؛ عدم ثبات شرایط سیاسی و اقتصادی و حتی ثبات آن، درصد تقاضا در حوزه جواهرات، سیاست هایی که بانک های مرکزی دنبال می کنند در کشور هایی که از نظر اقتصادی قوی هستند، درخواست نیاز طلا در بخش فناوری. این ها عواملی بوده که بر قیمت طلا اثر گذار هستند.
در چه بازه های زمانی طلا بخریم؟
برای بدست آوردن سود مناسب و داشتن ریسک کمتر باید با دید بلند مدت یا میان مدت وارد معاملات بازار طلا شوید. باید بدانید دید کوتاه مدت در این نوع سرمایه گذاری امکان پذیر نیست؛ زیرا قیمت طلا ممکن است در بازه های زمانی کوتاه مدت نوسانات زیادی را تجربه کند و ریسک فراوان به همراه دارد.
در این حوزه صبور و شکیبا باشید. به عنوان مثال پیگیری نوسانات یک ماهه طلا بهتر و امن تر از بازه های کمتر است؛ زیرا با بررسی های لازم در طول ۳۰ روز دقیق تر می توان گفت که کی طلا بخریم. پیشنهاد می شود ابتدا بودجه خود را مشخص کرده، سپس با بررسی نوسانات هر ماه، زمانی که ۲ یا ۳ روز از شروع روند نزولی قیمت طلا گذشت، اقدام به خرید کنید.
طبق تحلیل هایی که بر اساس نموداری انجام شده است، به طور میانگین هر ساله قیمت طلا با رشد قابل توجه ۳۵ درصدی در مقایسه با سال قبل رو به رو است و افزایش یا کاهش ناگهانی آن معمولا ماندگار نبوده و در یک مدت کوتاه به حالت قبل بر می گردد.
چگونه زمان مناسب خرید و فروش طلا را تحلیل کنیم؟
به طور کلی برای بدست آوردن اطلاعات کامل از دو روش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال استفاده می شود.
- تحلیل تکنیکال: در موارد بسیاری این روش توانایی پیش بینی روند صعودی یا نزولی ندارد؛ زیرا عواملی نظیر اخبار سیاسی و اقتصادی همچنین نوسانات زیاد قیمت طلا در داخل ایران و در سطح جهانی روی تحلیل تکنیکال اثر گذارند. بنابراین بسیار از تحلیلگران از روش فاندامنتال به بررسی روند تغییرات این فلز زرد گرانبها می پردازند.
- تحلیل فاندامنتال: در تحلیل قیمت طلا باید اخبار سیاسی و اقتصادی و اتفاقاتی که به صورت گسترده جهانی در جریان است را به کار گرفت. زمانی که نرخ بهره توسط فدرال رزرو آمریکا تغییر کند، قیمت طلا احتمالا نوسان را تجربه می کند. جنگ اوکراین از جمله عوامل سیستماتیک است که بر بازار معاملات طلا اثر گذار بود. باید به تورمی که کشور های توسعه یافته را درگیر کرده نیز توجه کرد؛ زیرا تورم طولانی مدت با افزایش انتظارات سرمایه گذاران همراه بوده که در نتیجه این امر تقاضا برای طلا بیشتر شده و قیمت طلا روند صعودی را طی می کند. تصمیمات بانک مرکزی و صندوق بین المللی پول در تعیین ارزش طلا بسیار اثر گذار است و نمی توان از آن ها چشم پوشی کرد؛ زیرا که تلاش بانک مرکزی همواره در جهت مهار تورم بوده و می کوشد قیمت ارز و طلا را ثابت نگه دارد.
چه ساعتی از روز طلا بخریم یا بفروشیم؟
در ساعت های اولیه روز طلا فروشی ها بسته بوده و فعالیت خود را چند ساعت دیرتر از زمان کار رسمی شروع می کنند. در حالی که قیمت طلا را می توان در ساعات اولیه روز در خبرگزاری ها و سایت ها به صورت آنلاین مشاهده کرد، اما طلافروشی ها قیمت طلا را دیرتر اعلام می کنند. به عنوان مثال تا قبل از ساعت ۱۱ صبح معمولا اعلام نمی شود. در نتیجه قیمت روزانه طلا با فاصله زمانی اعلام می شود تا قیمت بازار به صورت رسمی مشخص شده باشد. به این ترتیب بهتر است خرید طلا را بعد از ظهر انجام دهید که قیمت بازار طلا ثابت شده است و بخاطر موضوع زمان در طول یک روز ضرر نمی کنید.
می توان گفت بهترین زمان خرید طلا ساعت ۴ تا ۸ بعد از ظهر است. البته این روند زمانی قابل اعتماد است که بازار طلا دچار هیجان مردمی در خرید و فروش نشده باشد و روند متعادلی را در حال طی کردن باشد. به صورت کلی هم طلا فروشی ها از ساعت ۱۰ صبح شروع به فعالیت می کنند تا ساعت ۱۲ ظهر و بعد از آن از ساعت ۴ تا ۹ شب به مشتریان خدمت رسانی می کنند.
طلای خود را چه زمانی بفروشیم؟
هنگامی که چشم انداز دلار برای دوره ای به نسبت طولانی در حال نزول یا ثابت مانده باشد و سطح تورم در داخل کشور تقریبا ثابت باشد، زمان مناسب و بهینه برای فروش طلاست. به علاوه زمانی که قیمت اونس طلا حداقل ثبات نسبی داشته باشد نیز می توان برای فروش طلا تصمیم گیری کرد.
مروری بر روند تغییرات قیمت طلا در جهان
از سال ۱۹۷۵ تا سال ۲۰۲۲ قیمت طلا این فلز ارزشمند زرد رنگ در بازار جهانی سه دوره رشد قابل توجه را از سر گذرانده است. اولین رشد ناگهانی در ابتدای دهه ۷۰ میلادی در یک بازه ی طولانی ۴۷ ساله اتفاق افتاد. علت این امر را می توان در شوک نفتی ناشی از آشوب ها در خاورمیانه جستجو کرد! همچنین این اتفاق در نتیجه فروپاشی نظام پولی معروف به برتون وودز که در آن نرخ مبادله ارز به طلا گره خورده است به وقوع پیوست.
دومین رشد چشمگیر قیمت جهانی طلا را در سال ۲۰۱۱ میلادی می توانید جستجو کنید. علت آن را به این موضوع می رسانند که با گذر از سال ۲۰۰۸ تا رسیدن به سال ۲۰۱۲ بحران مالی گسترده ای در سطح جهانی شکل گرفت که در سال ۲۰۱۱ منجر به رشد صعودی ناگهانی قیمت طلا شد.
سومین مقطع زمانی رشد پرهیاهوی قیمت طلا در سال ۲۰۲۰ اتفاق افتاد. همانطور که می دانید در این سال دنیا همه گیری کرونا را تجربه کرد که به همراه آن اقتصاد جهانی دچار مشکلات پیش بینی نشده ای شد که برخی از آن ها هنوز سایه شان را به طور کامل از مسیر اقتصادی حذف نکرده اند.
پیش بینی قیمت آینده طلا در سال ۲۰۲۵
انتظار می رود قیمت طلا تا پایان سال ۲۰۲۴ به ۲۵۰۰ دلار در هر اونس افزایش یابد. در این پیش بینی فرض می شود که چرخه کاهش فدرال رزرو از نوامبر ۲۰۲۴ آغاز شده و قیمت طلا را به بالاترین حد اسمی جدید سوق می دهد.
پیش بینی می شود روند رشد همچنان در ماهه‌های آینده بالاتر می رود به طوری که در سال۲۰۲۵ قیمت آن به ۲۶۰۰دلار در هر اونس خواهد رسید.
این پیش‌بینی‌های قیمت طلا بر اساس پیش‌بینی‌های اقتصادی سایت جی پی مورگان است که تورم اصلی آمریکا را در سال ۲۰۲۴ ۳٫۵ درصد و در سال ۲۰۲۵ برای آن کاهش در نظر گرفته که این مقدار به ۲٫۶ درصد تعدیل پیدا می کند.
سوالات متداول
چه زمانی خرید طلا خوب نیست؟
هنگامی که وضعیت اقتصادی کشور در ثبات باشد، روند تغییرات دلار به صورت کاهشی باشد، و یا تغییرات قیمت جهانی طلا نزولی باشد خرید طلا توصیه نمی شود و ممکن سودی به همراه نداشته یا یک بازه ای ضرر به همراه داشته باشد.
چه روزی در هفته طلا بخریم؟
به طور معمول شنبه و یکشنبه که بازار جهانی بسته است، بهترین روزهای خرید طلا و سکه است؛ زیرا که این تعطیلی فرصت بیشتری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد تا قیمت طلا را تحلیل کنند.
عید نوروز و به طور کلی مناسبت های خاص با مزمون جشن چه تاثیری رو قیمت طلا دارند؟
در اکثر مواقع پیش از عید نوروز و عید های مذهبی قیمت طلا افزایش می یابد. اگر قصد شما سرمایه گذاری بلند مدت نیست در این زمان ها می توانید طلای خود را بفروشید.
برای به دست آوردن سود از نوسان گیری سکه بخریم یا طلا؟
در پاسخ باید بگوییم خرید سکه بهتر است؛ زیرا درست است که قیمت هر دو هنگام خرید برابر است اما زمانی که می خواهید به فروش برسانید سود کمتری از فروش طلا بدست می آورید زیرا برای خرید طلا بخشی از پول شما صرف اجرت شده که در هنگام فروش از قیمت طلا کم می شود.
